fbpx

Άργησε; Φυσικά! Έφτασε, όμως; Έφτασε!

Ήρθε η ώρα για το πρώτο Report, την επιπλέον τροφοδότηση και την εξισορρόπηση του Project Συνταξη το οποίο ξεκίνησε officially στις 07.01.2021.

Όλα τα παραπάνω ήταν προγραμματισμένα να γίνουν με το τέλος του πρώτου εξάμηνου (περίπου 07.2021) αλλά, δυστυχώς, πήγαμε πίσω λόγω έλλειψης χρόνου.

Αν βρίσκεσαι για πρώτη φορά εδώ και δεν έχει ιδέα για τι πράγμα μιλάμε, ρίξε μια ματιά στα παρακάτω:

🔎 Τι είναι το Project Σύνταξης;
Πρόκειται για ένα προσωπικό Long Term Passive Investment Project με το οποίο στοχεύω να μου εξασφαλίσω ένα μελλοντικό αυτό-συνταξιοδοτικό κεφάλαιο.
Διάβασε το βασικό άρθρο ►

Self-Σύνταξη Project με λίγα λόγια

📙 Όνομα:

Project Self-Σύνταξη 

⌛ Χρονικός Ορίζοντας:

30 Χρόνια

📅 Έναρξη:

01.2021

📅 Λήξη:

01.2051

💰 Αρχικό Κεφάλαιο:

€4.100

♻️ Τροφοδοσία:

€600 ανά 6μηνο

⚖️ Εξισσορόπιση:

Κάθε 6 μήνες

📦 Επενδυτικά Μέσα:

ETFs

📈  Industries:

Μετοχές/Ομόλογα/Real Estate

🏭 Χαρακτήρας:

Πλήρως Παθητικές Επενδύσεις

💸 Μέσο Κόστος Διαχείρισης:

0.22%

Πίσω στα δικά μας, λοιπόν. Μετά από σχεδόν 2 μήνες, το πρώτο report είναι έτοιμο!

Πάμε να δούμε πως τα πήγαμε:


❤️ Sharing is Caring
Μοιράσου αυτό το Project με κάποιον που πιστεύεις ότι θα τον ενδιαφέρει.


Απόδοση Χαρτοφυλακίου – Συνοπτικά

[07.01.2021 έως 24.08.2021]

Ας ξεκινήσουμε με το ζουμί. Παρακάτω θα δεις ένα snapshot της αξίας του Portfolio στην αρχή του Project και ένα snapshot του τώρα.

Portfolio Snapshot – Αρχή

📅 Ημερομηνία: 07.01.2021
💰 Αρχική Αξία: 4.100€

Portfolio Snapshot #1 – Πρώτο Μισό 2021

📅 Ημερομηνία: 25.08.2021
💰 Επενδεδυμένο Κεφάλαιο:4.100€
💰 Τρέχουσα Αξία: 4.762,68€
📈 Απόδοση (από το ξεκίνημα): +17.17%

Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου MoneyMinority #1 Report
Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Στις επόμενες παραγράφους θα παραθέσω την απόδοση του κάθε assetμεμονωμένα και θα προχωρήσω στην ανατροφοδότηση του Project με επιπλέον κεφάλαιο και στην εξισσορόπηση του (εάν χρειάζεται).

Δεδομένου ότι τα πράγματα πήγαν καλά αυτό το 6μηνο, η καθιερωμένη ανατροφοδότηση κεφαλαίου θα είναι εκτάκτως 1.200€ (αντί για 600€).
Ας ελπίσουμε ότι θα συνεχίσει έτσι.


Απόδοση Χαρτοφυλακίου

[Report #1]

Όπως θα είδες από την αρχή, η απόδοση του χαρτοφυλακίου ήταν εξαιρετικά καλή καθώς το πρώτο εξάμηνο το βρίσκει αυξημένο κατά +17.17%.
Η αρχική αξία του ήταν 4.100€ ενώ τώρα έχει φτάσει στα 4.762,68€.

Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες - 24.08.2021
Απόδοση Επενδύσεων Χαρτοφυλακίου
(χωρίς νέα ανατροφοδότηση κεφαλαίου)

Στόχος του συγκεκριμένου χαρτοφυλακίου είναι να περιέχει μόλις 3 διαφορετικά επενδυτικά προϊόντα:

  1. ένα ETF με Μετοχές Ανεπτυγμένων & Αναπτυσσόμενων Χωρών με βαρύτητα 70%
  2. ένα ETF με Κρατικά Ομόλογα με βαρύτητα 15%
  3. ένα REIT ETF με Μετοχές σε Εταιρείες με Real Estate με βαρύτητα 15%

Ξεκίνησα το Project στις 09.01.2021 με την παρακάτω αρχική κατανομή ανάμεσα στα Assets:

Ιστορική Κατανομή Assets - 09.01.2021
Ιστορική Κατανομή Assets – 09.01.2021
Πηγή: JustETF

Αυτή τη στιγμή, στις 24.08.2021 όπου γράφεται αυτό το Report (μετά από 8 μήνες) η κατανομή των Assets είναι η παρακάτω:

Ιστορική Κατανομή Assets - 24.08.2021
Ιστορική Κατανομή Assets – 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Asset Class

Κομμάτια

Κατανομή 09.01.2021

Κατανομή 25.08.2021

Στόχος Ισορροπίας

Vanguard FTSE All-World ETF

Μετοχικό

36

73,47%

73,83%

70%

Xtrackers Global Gov Bond ETF

Ομολογιακό

2

12,31%

10,74%

15%

Amundi FTSE Nareit Global ETF

Real Estate

11

14,08%

15,32%

15%

Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες - 25.08.2021
Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες – 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Πάμε να δούμε την απόδοση του κάθε Asset μεμονωμένα:


Απόδοση Μετοχικού ETF

[07.01.2021 έως 24.08.2021]

VANGUARD FTSE ALL-WORLD UCITS ETF Accumulating
🔎 ISIN: IE00BK5BQT80
🏷 Ticker: VWCE

Στο παρακάτω διάγραμμα βλέπουμε την απόδοση του Μετοχικού ETF της Vanguard από την αρχή του Project έως και τις 24.08.2021.

Απόδοση Μετοχικού ETF - 07.01.2021 έως 24.08.2021
Απόδοση Μετοχικού ETF – 07.01.2021 έως 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε Μετοχικό ETF εξελίχθηκε ως εξής:

📅 Ημερομηνία:07.01.202124.08.2021
💰 Τιμή Μονάδας:82,77€97,68€
Τιμή Μετοχικού ETF
Σύγκριση Τιμών Μετοχικού ETF - 07.01.2021 & 24.08.2021
Σύγκριση Τιμών Μετοχικού ETF –07.01.2021 & 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Απόδοση Ομολογιακού ETF

[07.01.2021 έως 24.08.2021]

 Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF – Accumulating
🔎 
ISINLU0908508731
🏷 
Ticker: XG7S/DBZB

Στο παρακάτω διάγραμμα βλέπουμε την απόδοση του Ομολογιακού ETF της XTrackers από την αρχή του Project έως και τις 24.08.2021.

Απόδοση Ομολογιακού ETF - 07.01.2021 έως 24.08.2021
Απόδοση Ομολογιακού ETF – 07.01.2021 έως 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε Ομολογιακό ETF εξελίχθηκε ως εξής:

📅 Ημερομηνία:07.01.202124.08.2021
💰 Τιμή Μονάδας:252,39€255,70€
Τιμή Ομολογιακού ETF
Σύγκριση Τιμών Ομολογιακού ETF - 07.01.2021 & 24.08.2021
Σύγκριση Τιμών Ομολογιακού ETF –07.01.2021 & 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Απόδοση Real Estate ETF

[07.01.2021 έως 24.08.2021]

 Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF – Accumulating
🔎 ISIN: LU1437018838
🏷 Ticker: EPRA

Στο παρακάτω διάγραμμα βλέπουμε την απόδοση του Real Estate ETF της Amundi από την αρχή του Project έως και τις 24.08.2021.

Απόδοση Real Estate ETF - 07.01.2021 έως 24.08.2021
Απόδοση Real Estate ETF – 07.01.2021 έως 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε Real Estate ETF εξελίχθηκε ως εξής:

📅 Ημερομηνία:07.01.202124.08.2021
💰 Τιμή Μονάδας:52,20€66,31€
Τιμή Real Estate ETF
Σύγκριση Τιμών Real Estate ETF - 07.01.2021 & 24.08.2021
Σύγκριση Τιμών Real Estate ETF –07.01.2021 & 24.08.2021
Πηγή: JustETF

Αυτό ήταν, λοιπόν! Είδαμε ποια ήταν η απόδοση του χαρτοφυλακίου μέχρι το πρώτο Report.

Δεν τελειώσαμε εδώ, όμως.

Ήρθε η ώρα να το τροφοδοτήσουμε με επιπλέον κεφάλαιο (1.200€) και να προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε εξισορρόπηση κρίνεται απαραίτητη.


Εξισορρόπηση Χαρτοφυλακίου

Υπενθυμίζω ότι στόχος του χαρτοφυλακίου είναι η μέγιστη δυνατή διαφοροποίηση κρατώντας σταθερό τον στόχο κατανομής.

Το JustETF σου προσφέρει ένα “Rebalancing” εργαλείο μέσω του οποίου μπορείς να προσθέσεις το επιπλέον κεφάλαιο που θέλεις να επενδύσεις και αυτό να σου το διαμοιράσει ανάλογα με την εξισορρόπηση των Assets που έχεις επιλέξει.

Δυστυχώς, το συγκεκριμένο εργαλείο προσφέρεται μονάχα σε συνδρομητές premium plans του JustETF. Είχα την δυνατότητα να το χρησιμοποιήσω μία μόνο φορά στο πλαίσιο ενός Trial. Οπότε αυτή τη φορά, ο υπολογισμός της εξισορρόπησης μας θα γίνει αυτόματα μέσω του εργαλείου.
Στο επόμενο report θα την κάνουμε manual.

Προσθέτοντας το επιπλέον κεφάλαιο (1.200€) που θέλω να επενδύσω στις θέσεις μου, η εξισορρόπηση γίνεται αυτόματα ως εξής:

Αυτό σημαίνει πως η εξισορρόπηση θα είναι αρκετά εύκολη για εμάς καθώς δεν χρειάζεται να κάνουμε καμία πώληση, αλλά μονάχα αγορές των παραπάνω Assets.


Νέα Τροφοδότηση Χαρτοφυλακίου

[25.08.2021]

Αφού είδαμε την ποσότητα των Assets που χρειάζεται να αγοράσουμε για να τροφοδοτήσουμε το χαρτοφυλάκιο μας με το επιπλέον ποσό των 1.200€ κρατώντας, παράλληλα, την αρχική κατανομή όσο πιο σταθερή γίνεται, το μόνο που μένει είναι να προχωρήσουμε στην αγορά τους.

Στις25.08.2021 προχωράμε σε αγορά:

  • +9 κομμάτια του Μετοχικού ETF της Vanguard
  • +1 κομμάτι του Ομολογιακού ETF της Xtrackers
  • +1 κομμάτι του REIT ETF της Amundi
Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες – 25.08.2021
Πηγή: JustETF

Πλέον, μετά την εξισορρόπηση και την τροφοδότηση το χαρτοφυλάκιο μας αποτελείται από:

Κομμάτια

Νέα Κατανομή

Στόχος Ισορροπίας

Vanguard FTSE All-World ETF

45

73,78%

70%

Xtrackers Global Gov Bond ETF

3

12,85%

15%

Amundi FTSE Nareit Global ETF

12

13,35%

15%

📅 Ημερομηνία: 25.08.2021
💰 Επενδεδυμένο Κεφάλαιο: 5.300€
💰 Τρέχουσα Αξία: 5.956,22€


Αυτό ήταν, λοιπόν, το πρώτο Report του Project αυτοσυνταξιοδότησης του MoneyMinority.

Τα λέμε σε μερικούς μήνες, στο Report #2 του Second Half του 2021.

Καλές επενδύσεις με αργές, σταθερές αποφάσεις χωρίς συναισθηματισμούς εύχομαι!

Slow & Steady wins the Game!


💡 Note:
Εάν έχεις οποιαδήποτε απορία σχετικά με την φιλοσοφία, τους στόχους αλλά και την στρατηγική που ακολουθώ, ρίξε μια ματιά στο αρχικό άρθρο του Project αυτο-συνταξιοδότησης .
Κατά πάσα πιθανότητα θα λυθούν οι απορίες σου.


🏢 Ποιον Broker χρησιμοποιώ;
Λαμβάνω αρκετές ερωτήσεις για το ποιος είναι ο Online Broker που χρησιμοποιώ για το συγκεκριμένο Project. Είναι η DEGIRO.
Τα Screenshots που συμπεριλαμβάνω στο Report είναι μέσα από τον Portfolio Tracker του JustETF και όχι μέσα από την πλατφόρμα της DEGIRO. Αυτό συμβαίνει διότι διατηρώ και άλλες ανοιχτές θέσεις εκεί και δεν θα ήθελα να τα μπερδέψω.


🔍 Γιατί οι τιμές/αποδόσεις δεν είναι ίδιες παντού;
Οι τιμές των Assets και οι αποδόσεις τους δεν είναι 100% ακριβείς. Αυτό συμβαίνει διότι χρησιμοποιώ το JustETF ως Portfolio Tracker όπου δεν λαμβάνω υπόψιν Fees ούτε τις μικρές διαφορές που έχει η τιμή του κάθε Asset ανάλογα το χρηματιστήριο όπου διαπραγματεύεται.


Μην ξεχάσεις να μοιραστείς το παραπάνω Project με τους φίλους σου:

Kαι να κάνεις subscribe στο Newsletter του MoneyMinority για να ενημερώνεσαι για κάθε επόμενο Report:

Girl in a jacket

Οδηγός Επενδύσεων για Αρχαρίους
Ίσως ο πιο Αναλυτικός Οδηγός για Νέους Επενδύτές στα ελληνικά.
Ενημερώσου Πρώτος μέσω email Δωρεάν:


📚 Υλικό για περισσότερο Διάβασμα:

Οδηγός Επενδύσεων για Αρχαρίους ►
Οδηγός Επένδυσης σε Μετοχές ►
Οδηγός Επένδυσης σε ETFs ►
Οδηγός Επένδυσης σε Ακίνητα ►
Οδηγός eToro ▶
Οδηγός Trading212 ▶
Οδηγός DEGIRO ▶


Risk Disclaimer:
ΔΕΝ είμαι επαγγελματίας σύμβουλος επενδύσεων και τα παρακάτω ΔΕΝ αποτελούν προτροπή επένδυσης αλλά αποτελούν προσωπικές εμπειρίες και απόψεις μου.
Keep in mind that πάντοτε επένδυση = ρίσκο.
Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι διατεθειμένος να χάσεις!

Affiliate Disclaimer:
Τα παραπάνω links προς τις υπηρεσίες που αναφέρονται ενδέχεται να είναι affiliate links. Εάν χρησιμοποιήσεις την υπηρεσία μέσα από αυτά τότε βοηθάς το MoneyMinority να συνεχίσει να υπάρχει, χωρίς κάποιο επιπλέον κόστος για εσένα.
Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.

Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority.

Author

Digital guy, passionate traveler & quantity eater - Not even an average public speaker - Seeking financial independence

1 Comment

  1. Καλησπέρα Στέργιο,

    Θα ήθελα να σε ρωτήσω αν στην Degiro έχεις προφίλ custody ή trader, καθώς προσπαθώ να καταλάβω αν η Degiro εφασρμόζει την αντιστοιχη χρέωση του τιμοκαταλόγου στα μερίσματα πρωτού αυτα επανεπενδυθούν.

Write A Comment