Πώς Αγοράζω ETFs: μέσω Saxo Bank, DEGIRO, eToro & Trading212 [Βήμα Βήμα]

Για να βρίσκεσαι εδώ, φαντάζομαι πώς θέλεις να αγοράσεις ETFs αλλά δεν γνωρίζεις το πώς και το που. Έτσι δεν είναι;

Στο άρθρο που ακολουθεί θα σου δείξω, βήμα βήμα, πώς να επενδύσεις στα ETFs της επιλογής σου μέσα από 4 δημοφιλείς επενδυτικές πλατφόρμες:

1. 🥇 Saxo Bank →
2. 🥈 DEGIRO →
3. 🥉 eToro →
4. 🥉 Trading212 →
5. Ποια είναι η καλύτερη πλατφόρμα →
6. Τα 6 βήματα αγοράς ETF →

Αφού μάθαμε τι είναι τα ETFs, πως λειτουργούν και ποια είναι τα βασικά χαρακτηριστικά τους ήρθε η ώρα να δούμε πως μπορούμε να τα αποκτήσουμε.

Η ύπαρξη του Internet και η εξέλιξη της τεχνολογίας μας έχει δώσει, πλέον, τη δυνατότητα να αποκτήσουμε πρόσβαση στα περισσότερα ETFs του κόσμου μέσα από τον ηλεκτρονικό μας υπολογιστή και τη ζεστασιά του σπιτιού μας.

Για να αγοράσεις κάποιο ETF, πρώτα θα πρέπει να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό σε μία διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρμα η οποία θα ανταποκρίνεται στις ανάγκες σου.

Πώς θα επιλέξεις την καλύτερη; Διάβασε τα χαρακτηριστικά που θα πρέπει να πληρεί μία πλατφόρμα επενδύσεων →

Πώς να αγοράσεις ETFs με 6 βήματα

Για να αγοράσεις οποιοδήποτε ETF θα χρειαστεί να ακολουθήσεις τα παρακάτω 6 βήματα:

#1 Κατανόησε τι είναι τα ETFs

Τα ETFs (Exchange Traded Funds) αποτελούν επενδυτικά προϊόντα που διαπραγματεύονται στα χρηματιστήρια, όπως οι μετοχές. Φαντάσου τα σαν ένα “καλάθι” μέσα στο οποίο εμπεριέχονται πολλά περιουσιακά στοιχεία (όπως μετοχές, ομόλογα ή εμπορεύματα).

Αποτελούν παθητικά επενδυτικά προϊόντα τα οποία μιμούνται κάποιο γενικό δείκτη του χρηματιστηρίου (S&P500, MSCI World), προσφέρουν υψηλή διαφοροποίηση με ελάχιστο κόπο ενώ χαρακτηρίζονται από εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες.

📙 Διάβασε περισσότερα στον αναλυτικό οδηγό ETFs →

#2 Βρες το κατάλληλο ETF για εσένα

Κάνε έρευνα ανάμεσα στα διάφορα ETF και εντόπισε αυτά που ταιριάζουν με τους προσωπικούς σου επενδυτικούς στόχους, την ανοχή στον κίνδυνο αλλά και τα ενδιαφέροντά σου. Θα πρέπει να γνωρίζεις τον δείκτη που ακολουθεί, τα υποκείμενα assets που εμπεριέχονται σε αυτόν αλλά και την ιστορική απόδοση του ETF.

🔍 Δες πώς αναλύεις ένα ETF →

#3 Επέλεξε μία αξιόπιστη πλατφόρμα επενδύσεων

Επέλεξε μία χρηματιστηριακή πλατφόρμα η οποία είναι, πρώτα απόλα αξιόπιστη και σε δεύτερο χρόνο, φθηνή. Δες ποια ρυθμιστική αρχή την επιβλέπει, εάν έχει τραπεζική άδεια καθώς και ποιες εγγυήσεις σε καλύπτουν. Έπειτα, σύγκρινε τις πλατφόρμες με βάση τα τέλη, την ευκολία χρήσης, την εξυπηρέτηση πελατών αλλά και τα εργαλεία που προσφέρουν.

🆚 Ακολουθεί μία σύγκριση μεταξύ κάποιων επενδυτικών εταιρειών →

#4 Δημιούργησε έναν επενδυτικό λογαριασμό

Όλες οι επενδυτικές πλατφόρμες είναι αναγκασμένες (διά νόμου) να επιβεβαιώνουν την ταυτότητα των πελατών τους. Τα 4 πράγματα που θα χρειαστείς είναι: ένα έγγραφο ταυτοπροσωπίας (ταυτότητα, δίπλωμα ή διαβατήριο), ένα έγγραφο διεύθυνσης κατοικίας (bank statement, ΔΕΚΟ), ένα κινητό τηλέφωνο με κάμερα και σύνδεση στο internet.

#5 Κατέθεσε χρήματα

Μετέφερε χρήματα στον νέο σου επενδυτικό λογαριασμό χρησιμοποιώντας μία από τις διαθέσιμες μεθόδους κατάθεσης. Οι πιο δημοφιλείς είναι το τραπεζικό έμβασμα, οι πιστωτικές/χρεωστικές κάρτες ή κάποιο ηλεκτρονικό πορτοφόλι.

Πώς κάνεις τραπεζική μεταφορά προς την πλατφόρμα: Συνδέεσαι στην χρηματιστηριακή, επιλέγεις “Καταθεση Χρημάτων” και εντοπίζεις τα προσωπικά στοιχεία κατάθεσης αλλά και το IBAN σου. Στην συνέχεια, μπαίνεις στο ebanking της τράπεζας σου και πραγματοποιείς μία μεταφορά με παραλήπτη τα νέα στοιχεία του επενδυτικού σου λογαριασμού.

#6 Αγόρασε το ETF

Αφού κατατεθούν τα χρήματα στον λογαριασμό σου, αναζήτησε το ETF μέσα στην πλατφόρμα, εισήγαγε την ποσότητα που επιθυμείς να αγοράσεις, όρισε την κατάλληλη εντολή (market ή limit) και εκτέλεση την συναλλαγή.

🎉 Το ETF είναι δικό σου!

↑ Πίσω στην αρχή

Πλατφόρμες αγοράς ETFs – μία σύγκριση

Όπως είπαμε, τα ETFs πωλούνται και αγοράζονται όπως οι μετοχές μέσω των χρηματιστηρίων. Ως ιδιώτης επενδυτής έχει πρόσβαση σε αυτά μέσω χρηματιστηριακών εταιρεών οι οποίες αναλαμβάνουν τον ρόλο του μεσάζοντα.

Κάποιες από τις πιο δημοφιλείς είναι:

Χρηματιστηριακές πλατφόρμες για ETFs
Πλατφόρμα	🥇 Saxo Bank	🥈 DEGIRO	🥉 Trading212	🥉 eToro
Χρηματιστήρια	50+	29	17	14
ETFs	7.000	5.900	1.800	520
Ίδρυση	1992	2008	2004	2007
Τραπεζική άδεια	✓	✓	✗	✗
Επίβλεψη	🇩🇰 Δανία (DFSA)	🇩🇪 Γερμανία (BaFin)	🇨🇾 Κύπρο (CySec)	🇨🇾 Κύπρο (CySec)
Εγγύηση καταθέσεων	έως €100.000	έως €100.000	✗	✗
Εγγύηση επενδύσεων	έως €20.000 (100%)	έως €20.000 (90%)	έως €20.000 (90%)	έως €20.000 (90%)
	Bonus	Bonus	Bonus	Εγγραφή
Οδηγοί	Διάβασε τον →	Διάβασε τον →	Διάβασε τον →	Διάβασε τον →
🎁 Bonus	Κέρδισε €200 έκπτωση στις προμήθειες σου!	Κέρδισε πίστωση €100 σε τέλη συναλλαγών	Κέρδισε μια μετοχή έως €100, εντελώς δωρεάν	*Το 79% των CFD Traders χάνει χρήματα

🔎 Θέλεις να βρεις την καλύτερη πλατφόρμα αγοράς ETF; Ρίξε μια ματιά σε μια αναλυτική σύγκριση που έχω κάνει →

⚠️ Disclaimer:
Οι παρακάτω οδηγίες δεν αποτελούν προτροπή για αγορά, ούτε επενδυτικές συμβουλές. Είναι ένας απλός οδηγός για να σου δείξει τα βήματα που πρέπει να ακολουθήσεις στην εκάστοτε πλατφόρμα.

↑ Πίσω στην αρχή

Ένα παράδειγμα αγοράς ETF

Για χάρη του συγκεκριμένου παραδείγματος θα υποθέσουμε ότι έχουμε κάνει ήδη την έρευνα σχετικά με το ETF που ταιριάζει στο επενδυτικό προφίλ μας και έχουμε καταλήξει στο iShares Core MSCI World UCITS ETF.

Πριν προχωρήσουμε και δούμε τα βήματα αγοράς του, ακολουθεί μια mini σύγκριση μεταξύ κάποιον από τους πιο δημοφιλείς Online Brokers:

Το iShares Core MSCI World UCITS ETF διαπραγματεύεται και στους 3 Online Brokers που έχω ασχοληθεί στο MoneyMinority, το eToro, η Trading212 και η DEGIRO.

Ας υποθέσουμε ότι θέλουμε να αγοράσουμε ένα (1) κομμάτι του ETF και να το προσθέσουμε στο χαρτοφυλάκιο μας.

Πώς αγοράζω ETFs μέσω Saxo bank

🥇 Η καλύτερη επιλογή για τον μέσο επενδυτή
🎁 €200 πίστωση σε τέλη μέχρι 23.02. →

Έστω ότι θέλουμε να επενδύσουμε σε ένα ETF που ακολουθεί τον δείκτη S&P500 και συγκεκριμένα στο S&P 500 UCITS ETF από Xtrackers (DWS).

Στη Saxo Bank θα βρούμε το ίδιο ETF να διαπραγματεύεται σε 4 χρηματιστήρια:

1. 🇬🇧 στο Λονδίνο με ticker: XDPG και ISIN: IE00BM67HX07 σε αγγλικές λίρες (GBP)
2. 🇨🇭 στη Ζυρίχη με ticker: XDPC και ISIN: IE00B8KMSQ34 σε ελβετικά φράγκα (CHF)
3. 🇩🇪 στη Φρανκφούρτη με ticker: XDPE και ISIN: IE00BM67HW99 σε Ευρώ (EUR)
4. 🇮🇹 στο Μιλάνο με ticker: XDPU και ISIN: IE000Z9SJA06 σε Ευρώ (EUR)

Δεδομένου του ότι δεν θέλουμε να μπλέξουμε με συνάλλαγμα και να προχωρήσουμε την αγορά από τα πιο φθηνά χρηματιστήρια, θα επιλέξω το Borsa Italiana του Μιλάνου.

► Βήμα 1ο: Εντοπίζουμε το ETF

► Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
🔎 ISIN: IE000Z9SJA06
🏷️ Ticker: XDPU (ή XDPC, XDPE, XDPG)
🏢 Provider: Xtrackers by DWS
💸 Ετήσιο Κόστος Διαχείρισης: 0.06%

Πηγαίνεις στην αναζήτηση και πληκτρολογείς είτε το ticker “XDPU“, είτε το ISIN: “IE000Z9SJA06“.

Επιλέγοντας το, θα ανοίξει μία καρτέλα με βασικές πληροφορίες σχετικά με το ETF. Για να το αγοράσουμε, επιλέγουμε το “Trade“.

► Βήμα 2ο: Δίνουμε την εντολή

Στην νέα καρτέλα καλείσαι να δώσεις την εντολή αγοράς:

Τι πρέπει να γνωρίζεις:

• Type: Αφορά το είδος εντολής θα δώσεις στην πλατφόρμα. Εάν επιλέξεις “Market” τότε θα εκτελέσει την εντολή άμεσα, στην τωρινή τιμή της αγοράς. Εάν επιλέξεις “Limit” τότε θα εκτελέσει την εντολή σε συγκεκριμένη τιμή που θα θέσεις εσύ (εάν και όποτε την αγγίξει).
• Buy/Sell: Εάν θέλεις να αγοράσεις πρέπει να επιλέξεις “Buy“, εάν θέλεις να πουλήσεις “Sell“.
• Shares: Αφορά την ποσότητα ETF που θέλεις να αγοράσεις, στο συγκεκριμένο παράδειγμα επέλεξε 2.000 κομμάτια.
• Τι θα πληρώσεις: Στο κάτω μέρος βλέπεις το συνολικό ποσό της επένδυσης που πρόκεται να κάνεις (Nominal Value: €17.576) καθώς και την προμήθεια της Saxo (Trade fees: €5.27)

Πώς αγοράζω ETFs μέσω DEGIRO

🥈 Η #2 καλύτερη επιλογή
🎁 Πίστωση €100 (για προμήθειες) με κάθε νέα εγγραφή →

Η DEGIRO αποτελεί έναν Discount Online Broker με έδρα το Άμστερνταμ, regulated από την DNB & AFM ο οποίος προσφέρει ETFs με πολύ χαμηλές προμήθειες (μάλιστα, μερικά προσφέρονται εντελώς δωρεάν).

📙 Θες να μάθεις περισσότερα; Διάβασε τον αναλυτικό οδηγό για την DEGIRO →

Πάμε, λοιπόν, να αγοράσουμε το ETF της iShares Core MSCI World UCITS στην DEGIRO:

Θα υποθέσω πως έχεις ήδη δημιουργήσει τον επενδυτικό σου λογαριασμό και έχεις καταθέσει τα πρώτα χρήματα σε αυτόν.

► Βήμα 1ο: Εντοπίζουμε το ETF

Πηγαίνουμε στην μπάρα αναζήτησης και πληκτρολογούμε το όνομα του ETF.

Εδώ θα εμφανιστούν τα διαθέσιμα ETFs προς αγορά:

Όπως βλέπουμε, αφορούν το ίδιο προϊόν (αυτό φαίνεται επειδή έχουν το ίδιο ISIN Number) το οποίο γίνεται traded σε διαφορετικά Χρηματιστήρια:

• Στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου (LSE), με Ticker Sign: IWDA
• Στο Χρηματιστήριο της Ζυρίχης (SWX), με Ticker Sign: SWDA

Και στα δύο, το νόμισμα συναλλαγής είναι το Δολάριο.

► Βήμα 2ο: Δίνουμε την εντολή

Εάν επιλέξουμε να αγοράσουμε το ETF μας από το Χρηματιστήριο του Λονδίνου τότε θα πρέπει να πατήσουμε το πράσινο “Α” εκ του Αγορά.

Θα ανοίξει η παρακάτω κάρτα καταχώρησης εντολής:

Δεδομένου του ότι θέλουμε να αγοράσουμε άμεσα το ETF, θα επιλέξουμε Εντολή χωρίς Όριο Τιμής (δηλαδή θα αγοράσουμε το ETF στην τιμή που έχει αυτή τη στιγμή στην αγορά ~$73,14).
Δεδομένου του ότι θέλουμε να αγοράσουμε ένα ETF θα συμπληρώσουμε 1 στο πεδίο Τεμάχια.

Εδώ μπορείς να μάθεις περισσότερα για τις διαφορετικές εντολές αγοράς ►

Μόλις setαρουμε τα πάντα έτσι όπως θέλουμε πατάμε Καταχώρηση Εντολής.

► Βήμα 3ο: Αγοράζουμε το ETF

Στο επόμενο παράθυρο θα καλεστούμε να επιβεβαιώσουμε την εντολή μας και να δούμε τα εκτιμώμενα τέλη/προμήθειες της.

Αν συμφωνείς, πάτησε “Επιβεβαίωση”.

Μόλις εκτελεστεί η εντολή, το ETF θα περάσει στο Portfolio σου και θα έχεις ανοίξει επιτυχώς μια Long Θέση.

↑ Πίσω στην αρχή

Πώς αγοράζω ETFs μέσω Trading212

🥉 Εξαιρετικός διαχωρισμός Invest/Trading + Bonus εγγραφής
🎁 Κέρδισε μία δωρεάν μετοχή έως €100 →

Η Trading212 αποτελεί έναν Online Broker με έδρα το Λονδίνο, regulated από τον FCA & FSA ο οποίος προσφέρει Commission-Free ETFs.

Πάμε, λοιπόν, να δούμε πως μπορούμε να αγοράσουμε το ETF της iShares Core MSCI World UCITS στην Trading212:

Θα υποθέσω πως έχεις ήδη δημιουργήσει τον επενδυτικό σου λογαριασμό και έχεις καταθέσει τα πρώτα χρήματα σε αυτόν.

► Βήμα 1ο: Εντοπίζουμε το ETF

Πηγαίνουμε στην μπάρα αναζήτησης και πληκτρολογούμε το όνομα του ETF.

Πρόκειται για το ίδιο ETF το οποίο προσφέρεται από διαφορετικά Χρηματιστήρια, σε διαφορετικά νομίσματα και σε επιλογή Accumulating ή Distributing.

Για χάρη του παραδείγματος, θα επιλέξουμε αυτό που διαπραγματεύεται σε Ευρώ από το Χρηματιστήριο της Φρανκφούρτης, επανεπενδύει τα μερίσματα του και έχει Ticker Symbol: EUNL.

Μόλις το επιλέξουμε, θα ανοίξει ένα παράθυρο με το διάγραμμα της τιμής του ETF.

Εκεί θα πατήσουμε “Buy“.

► Βήμα 2ο: Δίνουμε την εντολή

Δεδομένου του ότι θέλουμε να αγοράσουμε 1 τεμάχιο θα συμπληρώσουμε 1 στο Number of shares.

Δεδομένου του ότι θέλουμε να το αγοράσουμε άμεσα, θα επιλέξουμε Market Order (δηλαδή στην τιμή αγοράς του ETF αυτή τη στιγμή ~€60.31).

Στη συνέχεια θα πατήσουμε “Review Order“.

📚 Περισσότερο Υλικό:
Μάθε περισσότερα σχετικά με τις εντολές αγοράς ►

► Βήμα 3ο:
Αγοράζουμε το ETF

Αφού κάνεις το Review του Order σου και όλα είναι καλά, θα πρέπει να πατήσεις “Send Buy Order”.

Συγχαρητήρια, μόλις πρόσθεσες ένα ETF στο Portfolio σου ανοίγοντας μια Long Θέση!

🎁 Bonus Εγγραφής: Χρησιμοποιώντας το 🏷️ Promo Code “STERG“, θα κερδίσεις μία μετοχή αξίας έως €100 εντελώς δωρεάν στην Trading212. Διάβασε περισσότερα →

🎮 Demo account: Πριν ρίξεις πραγματικά χρήματα, προτείνεται να δοκιμάσεις την πλατφόρμα με έναν δοκιμαστικό λογαριασμό.

📙 Θες να μάθεις περισσότερα για την Trading212; Ρίξε μια ματιά στον αναλυτικό οδηγό που έχω γράψει →

Πώς αγοράζω ETFs μέσω eToro

🥉 Η καλύτερη επιλογή για Social και Copy Trading
🎮 Άνοιξε έναν δοκιμαστικό λογαριασμό →

Το eToro αποτελεί έναν Online Broker με έδρα την Κύπρο (ανάμεσα σε άλλες), regulated από τον FCA, CySEC & ASIC ο οποίος προσφέρει Commission-Free ETFs.

*Τα Commission-free ETFs δεν αφορούν τα αντίστοιχα προϊόντα CFDs, αλλά μόνο τα πραγματικά Assets. Όλα τα US ETFs που προσφέρονται σε Ευρωπαίους πελάτες αφορούν CFDs. Μπορείς να δεις αν αγοράζεις CFD ή πραγματικό Asset πριν κατοχυρώσεις την αγορά.

Πάμε, λοιπόν, να αγοράσουμε το ETF της iShares Core MSCI World UCITS στο eToro:

Θα υποθέσω πως έχεις ήδη δημιουργήσει τον επενδυτικό σου λογαριασμό και έχεις καταθέσει τα πρώτα χρήματα σε αυτόν.

► Βήμα 1ο: Εντοπίζουμε το ETF

Πηγαίνουμε στην μπάρα αναζήτησης και πληκτρολογούμε το όνομα του ETF. Μόλις εμφανιστεί το ETF μας, πατάμε Trade.

► Βήμα 2ο: Δίνουμε την εντολή

Δεδομένου του ότι θέλουμε να αγοράσουμε μια μονάδα του συγκεκριμένου ETF, πατάμε “Units” και συμπληρώνουμε τον αριθμό 1.
*Άρα, μία μονάδα του ETF

Το eToro σε ενημερώνει ότι αγοράζεις το πραγματικό Asset και όχι κάποιο CFD προϊόν.

Όπως θα δεις η τιμή αυτή τη στιγμή είναι 73.15$ /ETF.

⚠️ Advanced Note:
Μην σε μπερδέψει το 5344.00 που δείχνει ως τιμή. Αυτό αφορά GBX, υποδιαίρεση της Αγγλικής Λίρας, στο οποίο συχνά συναλλάσσονται μετοχές.

► Βήμα 3ο: Αγοράζουμε το ETF

Μόλις είσαι έτοιμος, πατάς Open Trade. Μόλις εκτελεστεί η εντολή, το ETF θα περάσει στο Portfolio σου και θα έχεις ανοίξει επιτυχώς μια Long Θέση.

🎮 Demo account: Πριν ρίξεις πραγματικά χρήματα, προτείνεται να δοκιμάσεις την πλατφόρμα με έναν δοκιμαστικό λογαριασμό.

📙 Θες να μάθεις περισσότερα για την πλατφόρμα; Διάβασε τον αναλυτικό οδηγό που έχω γράψει για το eToro →

↑ Πίσω στην αρχή

Περισσότερο υλικό για ETFs

Εάν θέλεις να διαβάσεις περισσότερα σχετικά με τα ETFs (και όχι μόνο), ρίξε μια ματιά στα παρακάτω άρθρα:

► Οδηγός Επενδύσεων για Αρχάριους
► Πλήρης Οδηγός ETFs
► Οι καλύτερες πλατφόρμες αγοράς ETF
► Πώς μετράω την απόδοση των ETFs
► UCITS ETFs: Φορολογία στην Ελλάδα
► Ομόλογα ή Ομολογιακά ETFs;
► Επενδύσεις & Συναισθήματα
► Πώς να μην καταστρέψεις τις Επενδύσεις σου
► Γιατί οι επενδυτικές συμβουλές ΔΕΝ δουλεύουν
► DEGIRO Review
► eToro Review
► Trading212 Review

📚 eBook για ETFs από το MoneyMinority

Είμαι στη διαδικασία συγγραφής ενός eBook πάνω στα ETFs. Σκοπός του είναι να πιάνει το θέμα ολιστικά και να είναι προσανατολισμένο γύρω από τον Έλληνα επενδυτή.

Κάνε subscribe στο newsletter για να ενημερωθείς μόλις κυκλοφορήσει:

Risk Disclaimer:
ΔΕΝ είμαι επαγγελματίας σύμβουλος επενδύσεων και τα παρακάτω ΔΕΝ αποτελούν προτροπή επένδυσης αλλά αποτελούν προσωπικές εμπειρίες και απόψεις μου.
Keep in mind that πάντοτε επένδυση = ρίσκο.
Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι διατεθειμένος να χάσεις!

Affiliate Disclaimer:
Τα παραπάνω links προς τις υπηρεσίες που αναφέρονται ενδέχεται να είναι affiliate links. Εάν χρησιμοποιήσεις την υπηρεσία μέσα από αυτά τότε βοηθάς το MoneyMinority να συνεχίσει να υπάρχει, χωρίς κάποιο επιπλέον κόστος για εσένα.
Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.

Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority.