fbpx

Για άλλη μια φορά αργοπορημένοι αλλά πιστοί στο ραντεβού μας!

Ακολουθεί το 3ο Report του Παθητικού Χαρτοφυλακίου του MoneyMinority (ή αλλιώς Project αυτο-συνταξιοδότησης) μετά από 1,5 χρόνο στις αγορές.


📈 Απόδοση Χαρτοφυλακίου – Συνοπτικά

[03.02.2022 έως 30.08.2022]

Το πρώτο βήμα είναι να δούμε ποια ήταν η απόδοση του χαρτοφυλακίου από το την προηγούμενη φορά που ασχοληθήκαμε με αυτό μέχρι και σήμερα.

Ας συγκρίνουμε, λοιπόν, δύο “snapshots” της κατάστασης του την στιγμή του προηγούμενου Report #2 (03.02.22) σε σχέση με σήμερα (30.08.22):

Report #2:
📅 Ημερομηνία: 03.02.2022
💰 Κεφάλαιο: 5.900
📈 Αξία: 6.704,27€
Δες το Report ►

Report #3:
📅 Ημερομηνία: 30.08.2022
💰 Κεφάλαιο: 5.900
📈 Τρέχουσα Αξία: 6.574,53€
📈 Απόδοση: -1.95%
📈 Απόδοση από την αρχή: +17.66%

Σήμερα, το χαρτοφυλάκιο μας αξίζει 6.574,53€.

Βρίσκεται σε χαμηλότερα επίπεδα από το προηγούμενο Report, μειωμένο κατά 1.95%.

Ο λόγος; Να ήταν μόνο ένας…

Η συντονισμένη παγκόσμια ποσοτική χαλάρωση για να υποστηρίξει τις οικονομίες του πλανήτη κατά την περίοδο της πανδημίας έφερε ένα (αναμενόμενο) κακό, υψηλό πληθωρισμό.

Η αποστολή των κεντρικών τραπεζών είναι να κρατάνε τον πληθωρισμό σε “επιτρεπτά όρια” και δύο από τα εργαλεία που έχουν στην διάθεση τους για να τον “δαμάσουν” είναι η αύξηση του κεντρικού επιτοκίου δανεισμού και η ποσοτική σύσφιξη (QT).

Όταν αυξάνεις το κεντρικό επιτόκιο δανεισμού, κάνεις το χρήμα “πιο ακριβό” και ο δανεισμός γίνεται πιο δύσκολος. Κατά κάποιο τρόπο φρενάρεις την ανάπτυξη της οικονομίας με σκοπό να κρατήσεις τις τιμές εντός ελέγχου.

Και έτσι έγινε…

Από τον Απρίλιο (αν δεν κάνω λάθος), με πρωτεργάτη την Κεντρική Τράπεζα της Αμερικής (FED), τα επιτόκιο αυξάνονται.

Αν προσθέσεις στη συνταγή τον πόλεμο στην Ουκρανία, την ενεργειακή κρίση αλλά και την απο-παγκοσμιοποίηση που γίνεται όλο και πιο έντονη τον τελευταίο καιρό συνθέτεις ένα μη-φιλικό μακροοικονομικό περιβάλλον.

Όταν το μακροοικονομικό περιβάλλον δεν είναι ευνοϊκό οι αγορές επιλέγουν να μπουν σε διάθεση risk-off, εννοώντας ότι μειώνουν την έκθεση τους σε περιουσιακά στοιχεία αυξημένου ρίσκου.
Χαρακτηριστικά παραδείγματα high risk assets είναι οι μετοχές τεχνολογικών εταιρειών ή τα κρυπτονομίσματα.

Η παραπάνω σούμα, ερμηνεύει την πτώση που έζησαν τα χρηματιστήρια τους τελευταίους μήνες.

Θα συνεχιστεί ή θα γυρίσει το πράγμα;

Βραχυπρόθεσμα, κανείς δεν γνωρίζει.

Εξάλλου εμείς είμαστε εδώ μονάχα για το μακροπρόσθεσμο οπότε δεν μας πολυ-ενδιαφέρει.

Σε γενικές γραμμές, πάντως, είμαι αρκετά ικανοποιημένος καθώς περίμενα ότι τα πράγματα θα μπορούσαν να είχαν πάει πάει πολύ χαμηλότερα.

Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου MoneyMinority #3 Report
Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου 30.08.2022
Πηγή: JustETF

Από έναρξη του Project, η απόδοση του παραμένει αυξημένη κατά +17.66%.

Απόδοση Χαρτοφυλακίου MoneyMinority
Απόδοση Χαρτοφυλακίου MoneyMinority Report #3
Πηγή: JustETF

Στη συνέχεια, θα δούμε την απόδοση των 3 ETF που συμμετέχουν στο χαρτοφυλάκιο μεμονωμένα, θα προχωρήσω στην ανατροφοδότηση του Project με επιπλέον κεφάλαιο και θα κάνω την απαραίτητη εξισσορόπηση (εάν χρειάζεται).

Για αυτό το 6μηνο προσθέτουμε +600€ στο Project ως ανατροφοδότηση.

↑ Πίσω στην αρχή


Τι είναι το Project Αυτοσυνταξιοδότησης;

🔎 Τι είναι το Project Σύνταξης;
Πρόκειται για ένα προσωπικό Long Term Passive Investment Project με το οποίο στοχεύω να μου εξασφαλίσω ένα μελλοντικό αυτό-συνταξιοδοτικό κεφάλαιο.

Self-Σύνταξη Project με λίγα λόγια

📙 Όνομα:

Project Self-Σύνταξη 

⌛ Χρονικός Ορίζοντας:

30 Χρόνια

📅 Έναρξη:

01.2021

📅 Λήξη:

01.2051

💰 Αρχικό Κεφάλαιο:

€4.100

♻️ Τροφοδοσία:

€600 ανά 6μηνο

⚖️ Εξισσορόπιση:

Κάθε 6 μήνες

📦 Επενδυτικά Μέσα:

ETFs

📈  Industries:

Μετοχές/Ομόλογα/Real Estate

🏭 Χαρακτήρας:

Πλήρως Παθητικές Επενδύσεις

💸 Μέσο Κόστος Διαχείρισης:

0.22%

Μην ξεχνάς πως μπορείς να ενημερώνεσαι για όλα τα νέα Reports του Project αυτο-συνταξιοδότησης κάνοντας Subscribe στο Newsletter του MoneyMinority.
Είναι δωρεάν και δεν σπαμάρουμε:

↑ Πίσω στην αρχή


Απόδοση Χαρτοφυλακίου – Αναλυτικά 🔎

[Report #3]

Όπως είδαμε και προηγουμένως, ενώ η απόδοση το τελευταίο εξάμηνο έπεσε κατά 1.95%, η συνολική απόδοση του χαρτοφυλακίου από την έναρξη του συνεχίζει να είναι εξαιρετικά καλή και αγγίζει το 17.66%.

Το χαρτοφυλάκιο απαρτίζεται από 3 ETFs με την παρακάτω ισορροπία:

Asset Allocation - 30.08.22
Asset Allocation – 30.08.22
Πηγή: JustETF

↑ Πίσω στην αρχή


❤️ Sharing is Caring
Μοιράσου αυτό το Project με κάποιον που πιστεύεις ότι θα τον ενδιαφέρει.


Απόδοση Μετοχικού ETF

[07.01.21 έως 30.08.22]

VANGUARD FTSE ALL-WORLD UCITS ETF Accumulating
🔎 ISIN: IE00BK5BQT80
🏷 Ticker: VWCE
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►

Ας δούμε την απόδοση του Μετοχικού ETF της Vanguard από την αρχή του Project μέχρι σήμερα (29.08.2022):

Απόδοση Μετοχικού ETF - Project Σύνταξης Moneyminority
Απόδοση Μετοχικού ETF – 07.01.21 έως 29.08.22
Πηγή: JustETF
ΑρχήReport #2Report #3
📅 Ημερομηνία:07.01.2102.02.2230.08.22
💰 Τιμή ETF:82,77€101€98,82€
Πορεία Τιμής Μετοχικού ETF
Σύγκριση Τιμών Μετοχικού ETF – 07.01.21 & 09.08.22
Πηγή: JustETF

↑ Πίσω στην αρχή


Απόδοση Ομολογιακού ETF

[07.01.21 έως 29.08.22]

 Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF – Accumulating
🔎 
ISINLU0908508731
🏷 
Ticker: XG7S/DBZB
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►

Ας δούμε την απόδοση του Ομολογιακού ETF της XTrackers από την αρχή του Project μέχρι και σήμερα (29.08.2022):

Απόδοση Ομολογιακού ETF – 07.01.21 έως 29.08.22
Πηγή: JustETF

Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε Ομολογιακό ETF εξελίχθηκε ως εξής:

Αρχή:Report #2Report #3
📅 Ημερομηνία:07.01.2102.02.2229.08.22
💰 Τιμή Μονάδας:252,39€251,94€239,60€
Πορεία Τιμής Ομολογιακού ETF
Σύγκριση Τιμών Ομολογιακού ETF - 07.01.21 & 29.08.22
Πηγή: JustETF
Σύγκριση Τιμών Ομολογιακού ETF – 07.01.21 & 29.08.22
Πηγή: JustETF

↑ Πίσω στην αρχή


Απόδοση Real Estate ETF

[07.01.21 έως 29.08.22]

 Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF – Accumulating
🔎 ISIN: LU1437018838
🏷 Ticker: EPRA
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►

Ας δούμε την απόδοση του REIT ETF της Amundi από την αρχή του Project (07.01.21) μέχρι και σήμερα (29.08.2022):

Απόδοση REIT ETF – 07.01.21 έως 29.02.22
Πηγή: JustETF

Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε κομμάτι REIT ETF εξελίχθηκε ως εξής:

ΑρχήReport #2Report #3
📅 Ημερομηνία:07.01.2102.02.2230.08.22
💰 Τιμή Μονάδας:52,20€57,83€67,79€
Πορεία Τιμής REIT ETF
Σύγκριση Τιμών Real Estate ETF – 07.01.21 & 29.08.22
Πηγή: JustETF

↑ Πίσω στην αρχή


Κλείσαμε με την έκθεση αποτελεσμάτων του χαρτοφυλακίου του MoneyMinority για το 3ο Report, μετά από 1.5 έτος στις αγορές.

Το επόμενο βήμα είναι να το τροφοδοτήσουμε με επιπλέον κεφάλαιο και να προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε εξισορρόπηση κρίνεται απαραίτητη.


Αύξηση Κεφαλαίου Επένδυσης

[30.08.2022]

Προσθέτουμε επιπλέον €600 στο χαρτοφυλάκιο μας, το οποίο φτάνει τα €6.500 σε δικά μας κεφάλαια.

Δες τις τακτικές καταβολές μας:

📅 Ημερομηνία💰 Κατάθεση
07.01.2021+ €4.100
25.08.2021+ €1.200
03.02.2022+ €600
30.08.2022+ €600
Σύνολο:€6.500

↑ Πίσω στην αρχή


Εξισορρόπηση Χαρτοφυλακίου ⚖️

Όπως έχουμε αναφέρει, η ιδανική κατανομή του χαρτοφυλακίου μας είναι:

  • 70% του κεφαλαίου στο Μετοχικό ETF
  • 15% του κεφαλαίου στο Ομολογιακό ETF
  • 15% του κεφαλαίου στο REIT ETF

Στις 30.08.2022 χρησιμοποιούμε τα επιπλέον €600 και προχωράμε σε αγορά:

  • +3 κομμάτια του Μετοχικού ETF της Vanguard
  • +1 κομμάτι του Ομολογιακού ETF της Xtrackers
  • +1 κομμάτι του REIT ETF της Amundi
Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες - 30.08.22
Πηγή: JustETF
Τρέχουσα Κατανομή Assets με λεπτομέρειες – 30.08.22
Πηγή: JustETF

Πλέον, η κατανομή του χαρτοφυλακίου μας ορίζεται ως εξής:

ΚομμάτιαΝέα ΚατανομήΣτόχος
Vanguard FTSE All-World5069,25%70%
Xtrackers Global Gov Bond516,68%15%
Amundi FTSE Nareit Global1514,04%15%

↑ Πίσω στην αρχή


Αυτό ήταν, λοιπόν, το τρίτο Report του Project αυτοσυνταξιοδότησης του MoneyMinority.

Αυτή τη στιγμή, η αξία του χαρτοφυλακίου είναι:

📅 Ημερομηνία: 30.08.2022
💰 Επενδεδυμένο Κεφάλαιο: 6.500€
💰 Τρέχουσα Αξία: 7.174,38€

Τα Assets που το απαρτίζουν είναι:

  • 50 μετοχικά ETF της Vanguard FTSE All World
  • 15 REIT ETF της Amundi FTSE NAREIT Global ETF
  • 5 ομολογιακά ETF της Xtrackers Global Government Bonds

Τα λέμε ξανά, στο τέταρτο Report, σε μερικούς μήνες.

Μέχρι τότε εύχομαι καλές επενδύσεις και αργές, σταθερές αποφάσεις μακριά από συναισθήματα!

Και να θυμάσαι:

Slow & Steady wins the Game!

↑ Πίσω στην αρχή


💡 Note:
Εάν έχεις οποιαδήποτε απορία σχετικά με την φιλοσοφία, τους στόχους αλλά και την στρατηγική που ακολουθώ, ρίξε μια ματιά στο αρχικό άρθρο του Project αυτο-συνταξιοδότησης .
Κατά πάσα πιθανότητα θα λυθούν οι απορίες σου.


🏢 Ποιον Broker χρησιμοποιώ;
Λαμβάνω αρκετές ερωτήσεις για το ποιος είναι ο Online Broker που χρησιμοποιώ για το συγκεκριμένο Project. Είναι η DEGIRO.
Τα Screenshots που συμπεριλαμβάνω στο Report είναι μέσα από τον Portfolio Tracker του JustETF και όχι μέσα από την πλατφόρμα της DEGIRO. Αυτό συμβαίνει διότι διατηρώ και άλλες ανοιχτές θέσεις εκεί και δεν θα ήθελα να τα μπερδέψω.


🔍 Γιατί οι τιμές/αποδόσεις δεν είναι ίδιες παντού;
Οι τιμές των Assets και οι αποδόσεις τους δεν είναι 100% ακριβείς. Αυτό συμβαίνει διότι χρησιμοποιώ το JustETF ως Portfolio Tracker όπου δεν λαμβάνω υπόψιν Fees ούτε τις μικρές διαφορές που έχει η τιμή του κάθε Asset ανάλογα το χρηματιστήριο όπου διαπραγματεύεται.

↑ Πίσω στην αρχή


Μην ξεχάσεις να μοιραστείς το παραπάνω Project με τους φίλους σου:

Kαι να κάνεις subscribe στο Newsletter του MoneyMinority για να ενημερώνεσαι για κάθε επόμενο Report:


📚 Υλικό για περισσότερο Διάβασμα:

Οδηγός Επενδύσεων για Αρχαρίους ►
Οδηγός Επένδυσης σε Μετοχές ►
Οδηγός Επένδυσης σε ETFs ►
Οδηγός Επένδυσης σε Ακίνητα ►
Οδηγός eToro ▶
Οδηγός Trading212 ▶
Οδηγός DEGIRO ▶

↑ Πίσω στην αρχή


Risk Disclaimer:
ΔΕΝ είμαι επαγγελματίας σύμβουλος επενδύσεων και τα παρακάτω ΔΕΝ αποτελούν προτροπή επένδυσης αλλά αποτελούν προσωπικές εμπειρίες και απόψεις μου.
Keep in mind that πάντοτε επένδυση = ρίσκο.
Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι διατεθειμένος να χάσεις!

Affiliate Disclaimer:
Τα παραπάνω links προς τις υπηρεσίες που αναφέρονται ενδέχεται να είναι affiliate links. Εάν χρησιμοποιήσεις την υπηρεσία μέσα από αυτά τότε βοηθάς το MoneyMinority να συνεχίσει να υπάρχει, χωρίς κάποιο επιπλέον κόστος για εσένα.
Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.

Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority.

Author

Digital guy, passionate traveler & quantity eater - Not even an average public speaker - Seeking financial independence

Write A Comment